Zločincem v kyberprostoru se můžete stát i nevědomky. Bílí koně pomáhají prát špinavé peníze
Než začnete číst Co byste měli vědět, než začnete číst
Bílí koně pomáhají prát špinavé peníze.
Podvodníci lákají na snadný přivýdělek.
Hrozí až desetiletý trest vězení.
Jak poznat, že se stáváte spolupachatelem?
S označením „bílý kůň“ se lze setkat i v kyberprostoru. V případě platebních podvodů se jedná o prostředníka, který vyvádí peníze do rukou podvodníků. Velmi často se stává, že dotyčný ani neví, že se z pohledu trestního práva dopustil praní špinavých peněz. Podvody jsou totiž často maskované jako brigáda či snadný přivýdělek. Na co si dát v těchto a podobných případech pozor?
Pojem bílý kůň je veřejnosti známý zejména v souvislosti s obcházením daňových zákonů, legalizací výnosů z trestné činnosti, praním špinavých peněz, podvody či nasazováním lidí do statutárních orgánů firem. Podobné osoby se ale pohybují i v kybernetickém prostoru. Zejména se jedná o účast na podvodných schématech a praní špinavých peněz pocházejících z platebních podvodů. Zprvu vše vypadá jako snadný přivýdělek či brigáda, ve skutečnosti se ale může jednat o páchání trestné činnosti.
ČTĚTE TAKÉ: Na Aljašce se zřítilo letadlo. Osm lidí přišlo o život, oznámily vzdušné síly.
Podvodníci přitom s bílými koňmi mohou manipulovat. Mnohdy využívají jejich sociální situace, protože cílí na chudší vrstvy obyvatel či lidi ve finanční nouzi. Tyto osoby si podvodníci tipují na sociálních sítích či je oslovují přímo z neznámých telefonních čísel.
Na tuto praktiku upozorňuje Moneta Money Bank, podle které podobných podvodů přibývá. Nejjednodušším scénářem je situace, kdy lidé za provizi přeposílají peníze, které jim přijdou na účet. Případně je vybírají v hotovosti a odevzdávají je kurýrovi nebo vkládají na účty třetích osob. Podvodníci si vymýšlejí různé situace a důvody, proč peníze nemohou vybírat sami.
Čtěte také
Scénářů je ale daleko více. Spolupráce s podvodníky může začít velmi nevinně. Například mohou lidé za provizi lajkovat on-line videa, jenže časem se spolupráce rozšiřuje. „Velmi častý je i případ testování objednávkové aplikace za pomoci účtu bílého koně: Dotyčný si myslí, že testuje přeposílání plateb v rámci objednávkového systému, ale ve skutečnosti napomáhá praní špinavých peněz,“ řekl senior manažer Risk Models, AML & Fraud Management Jiří Poláček.
Podle něj se podvodníci zaměřují hlavně na mladé lidi. „Zejména se jedná o studenty a čerstvé absolventy, kteří hledají brigádu nebo přivýdělek. Lákají je na nabídky snadného výdělku bez zkušeností a s minimální časovou náročností. Vedle nich se ale obětí mohou stát i lidé ve finanční tísni, cizinci nebo senioři,“ řekl dále Poláček.
„Jedním z velmi nebezpečných scénářů je předání bankovního účtu třetí osobě za úplatu,“ zdůrazňuje Poláček. V takovém případě totiž dotyčný zcela ztrácí kontrolu nad tím, jaké transakce jsou jeho jménem vykonávány. „Je to podobně dobrý nápad jako vzít na letišti do svého zavazadla balíček s neznámým obsahem od neznámé osoby výměnou za peněžní odměnu,“ dodává Poláček.
Být součástí podvodného schématu se ale nevyplácí. Trestní zákoník totiž tyto aktivity klasifikuje jako legalizaci výnosů z trestné činnosti. A je jedno, zda jde o úmysl, či nedbalost. Lidé se proto bílými koňmi mohou stát nevědomky. Pokud však dotyční jednají úmyslně, hrozí jim trestní sazba až deset let.
Postih na vás čeká také od bank. Ty se totiž účastní boje proti praní špinavých peněz. Po podvodných aktivitách s vámi obchodní vztahy ukončí.
Jak se vyhnout podvodným schématům?
Společným znakem podvodných schémat je, že vás osloví neznámá osoba v on-line prostoru. Následně vám bude nabízet možnost snadného výdělku či brigády. Zde platí hned několik zásad, na co si dát pozor.
Čtěte také
Nejprve je důležité zjistit, s kým jednáte. Následně si ověřte, pro jakou společnost budete pracovat a zda firma vůbec existuje. Důležité také je trvat na uzavření pracovní smlouvy nebo požadovat přesnou náplň vaší práce. Ostražití byste měli být zejména v případě, že se práce týká přeposílání plateb či výběrů z bankomatů, z vašeho účtu či předání bankovního účtu vedeného na vaše jméno třetí osobě.
MOHLO BY VÁS ZAJÍMAT: Třináct mrtvých, zasažená dětská nemocnice i škola. Rusko tvrdě bombardovalo Kyjev.
Věnuje se převážně ekonomickým tématům z oblasti bydlení, energetiky a mobilních operátorů. Rovněž sleduje politické dění na tuzemské scéně. Vystudoval mediální studia na Metropolitní univerzitě v Praze. Od roku 2016 působil jako redaktor v Echo24, Týdeníku Echo a Business Monitor 24. Do redakce CNN Prima NEWS nastoupil v polovině roku 2022. (Ladislav.Sustr@iprima.cz)
