Rodinné firmy stojí na rozcestí. Zakladatelé nemají komu předat svůj sen, říká Jan Poulík z ČSOB
Hostem pořadu Interview PLUS byl výkonný ředitel ČSOB Private Banking Jan Poulík Zdroj: ČSOB
Rodinné firmy tvoří páteř české ekonomiky, ale dnes stojí před zásadní výzvou: jak předat majetek a zkušenosti nové generaci. Mnozí zakladatelé devadesátkových podniků se po třiceti letech rozhodují, co dál – děti často nechtějí pokračovat a přichází chvíle, kdy musí řešit prodej. Je to okamžik, který většina z nich odkládá, ale dřív nebo později nastane, říká v pořadu Interview PLUS výkonný ředitel ČSOB Private Banking Jan Poulík.
Rodinné firmy dnes tvoří páteř české ekonomiky – a jejich zakladatelé stojí na prahu velké životní změny. Po třech dekádách budování vlastního podnikání řeší, komu firmu předat, jak s ní dál naložit a jak ochránit majetek, který celý život vytvářeli.
O těchto otázkách hovoří v pořadu Interview Plus výkonný ředitel ČSOB Private Banking Jan Poulík, který se denně setkává s majiteli firem hledajícími nejen investiční řešení, ale i lidské a strategické vedení v období generační obměny.
Rodinné firmy jako páteř privátního bankovnictví
Podle Jana Poulíka dnes naprostá většina klientů ČSOB Private Banking pochází právě z rodinných firem. „Na přelomu tisíciletí šlo často o restituenty, dnes jde o zakladatele firem z devadesátých let, kteří své podniky vybudovali od nuly,“ říká.
Privátní bankovnictví podle něj už dávno není jen o správě aktiv. Stále více se zaměřuje na komplexní poradenství – od investičních strategií až po plánování nástupnictví a mezigenerační předávání hodnot.
Nástupnictví je téma příští dekády
Jedním z největších trendů, které Poulík ve své praxi sleduje, je právě otázka nástupnictví. „Otcové zakladatelé často nenacházejí ve svých rodinách nástupce. To je obrovské téma, které budeme řešit ještě dalších deset let,“ upozorňuje.
Mnozí majitelé podle něj o předání firmy začnou přemýšlet pozdě – často až v okamžiku, kdy je to nevyhnutelné. „Klienti to rozhodnutí odkládají, protože je pro ně těžké si přiznat, že jejich životní etapa se uzavírá,“ vysvětluje Poulík.
Taková situace bývá emocionálně náročná – zakladatelé vidí firmu jako své dítě a jen těžko se smiřují s představou, že by se jí měli vzdát.
Rodinné vztahy a emoce
Předávání firem není jen ekonomické, ale především emocionální rozhodnutí. „Zakladatelé si často myslí, že jejich děti automaticky převezmou jejich sen. Ale to není samozřejmé,“ říká Poulík.
Nová generace má jiné priority, jinou zkušenost i jiný pohled na svět. Mladí lidé, kteří vyrůstali v otevřenější a digitalizované době, chtějí často dělat něco úplně jiného – třeba místo rodinné strojírenské firmy rozvíjet projekty v IT nebo startupy.
Podle Poulíka v těchto chvílích musí poradce umět naslouchat a chápat i psychologický rozměr situace. „Je potřeba velká empatie. Vidíme, že pro mnohé zakladatele je prodej firmy bolestivý, ale nakonec se často ukáže, že to bylo zdravé řešení pro všechny.“
Jan Poulík: Výkonný ředitel ČSOB Private Banking Zdroj: ČSOB
Diverzifikace: kouzelné slovo pro ochranu majetku
V případech, kdy majitelé firmu prodají, se najednou ocitají v úplně nové situaci – mají k dispozici velké prostředky, ale často chybí strategie, jak s nimi naložit. Poulík upozorňuje, že právě v tomto okamžiku je důležité nastavit dlouhodobou a bezpečnou investiční koncepci. „Naším hlavním doporučením je diverzifikace – nemějte všechna vajíčka v jednom košíku,“ zdůrazňuje.
Podle něj by zdravé investiční portfolio mělo obsahovat minimálně 30 % akcií, aby dlouhodobě dokázalo porazit inflaci a přinést stabilitu. Privátní bankovnictví tak podle něj není jen o ochraně majetku, ale i o tom, aby tento majetek mohl pracovat pro další generace.
Jak nechat majetek pracovat i po prodeji firmy
„Když někdo prodá firmu, ocitne se najednou v úplně jiné situaci – má velké prostředky a neví, co s nimi,“ vysvětluje Poulík a dodává: „Tam přicházíme my. Pomáháme nastavit strategii tak, aby majetek fungoval nejen pro něj, ale i pro jeho děti a vnoučata.“
Zkušenosti ČSOB Private Banking podle něj ukazují, že rodiny, které dokážou s odborníky otevřeně mluvit o svých cílech, dosahují dlouhodobě lepších výsledků – a hlavně zachovávají hodnoty, na kterých své podnikání vybudovaly. „Ty příběhy jsou neuvěřitelně krásné. Naší snahou je, aby nezmizely s jednou generací,“ dodává Poulík.
Nová generace přináší jiný pohled na podnikání
Dnešní nástupci, tedy děti či vnuci zakladatelů, už přistupují k podnikání jinak. „Jsou dynamičtější, otevřenější novým nástrojům i partnerům. Nechtějí dělat věci tradičně, ale s novou energií,“ popisuje Poulík.
Zároveň ale upozorňuje, že s tím přicházejí i nová rizika. „Největším rizikem je domněnka, že všechno půjde vždycky dobře. My říkáme – myslete i na to, co může nastat, a chraňte své hodnoty.“
Poulík shrnuje hlavní princip, který podle něj spojuje úspěšné rodinné podniky napříč generacemi: „Zakladatelé by měli myslet nejen na zisk, ale i na to, co po nich zůstane.“ Celý rozhovor najdete ve videu.
