Prezident jmenuje Decroix ministryní
Přijmout miliardy, aniž by se kdokoliv pídil po původu? Přinejmenším zvláštní až diletantský přístup od státu, který jinak chce po občanech doložení celé řady informací o svých příjmech. Nad postupem v bitcoinové kauze exministra spravedlnosti Pavla Blažka (ODS) kroutí hlavou experti z oblasti bankovnictví i kryptoměn. Podle nich byli aktéři v miliardovém průšvihu buďto naivní, neznalí, nebo tak činili zcela úmyslně. „A všechny varianty jsou špatně. Trošku to smrdí,“ řekli redakci CNN Prima NEWS odborníci.
Blažkova nová nástupkyně v čele resortu spravedlnosti Eva Decroix (ODS) uvedla, že chce do konce června stihnout zadání externího auditu, jmenování nezávislého koordinátora a sestavení expertní skupiny k bitcoinové kauze. Kolem případu, který otřásl českou politickou scénou, je totiž stále více otázek než odpovědí. Experti kroutí hlavou například nad samotnou skutečností, že se stát nepozastavil nad původem darovaných bitcoinů v hodnotě necelé miliardy korun. Ověřování zdrojů peněz je přitom ve světě kryptoměn standardem.
MOHLO VÁM UNIKNOUT: Babišův protipól v sukni, popsal Kubáček „ostrou“ Decroix. Vztahy ve vládě zrají k rozvodu
„Přijde mi to přinejmenším zvláštní až diletantské. Zatímco se stát, ale i banky neustále zajímají o původ i účel každé větší částky a nepustí peníze dál, dokud je občan nevysvětlí, zde to vůbec neřešil. To mě fascinuje. Zvlášť u kryptoměn byla pravidla v rámci Česka sice relativně přívětivá, ale to neznamená, že bez kontroly a pravidel. Buďto se aktéři v bitcoinové kauze takto chovali úmyslně, nebo byli naivní a podcenili celý proces, že to nikdo řešit nebude, nebo ve své neznalosti zkrátka udělali přešlap v postupu. A všechny varianty jsou špatně. Trošku to smrdí,“ řekl redakci Lukáš Walter, blockchain programátor, který už několik let pracuje v prostředí s kryptoměnami.
Nad přístupem státu k darovaným bitcoinům se pozastavili i experti z oblasti bankovnictví. „Pokud kryptoměna pochází z prostředí spojeného s nelegální činností, mělo by to být důvodem k důkladnému prověření. Každá banka v Česku by při převodu fiat měny v této výši automaticky transakci zastavila a požadovala doložení původu peněz. Veřejné instituce by měly postupovat stejně obezřetně jako banky nebo soukromé firmy,“ řekl CNN Prima NEWS Matěj Novák, šéf platební společnosti EasyChange.
Podotkl, že ani není snadné takové prostředky vůbec směnit a vybrat. „Kryptoměnové burzy mají výběrové limity – například Kraken povoluje 100 tisíc dolarů týdně. Vybrat 45 milionů dolarů, tedy ekvivalent miliardy českých korun, by tak trvalo přibližně 8,5 roku. V dnešní době není problém kryptoměnu koupit, ale legálně a transparentně ji proměnit zpět na peníze je složitý a dlouhodobý proces,“ dodal Novák, který též působí jako člen představenstva České fintech asociace.
Stát porušil základní pravidla, tvrdí asociace
Na kauzu již bývalého ministra spravedlnosti Pavla Blažka reagovaly i další asociace, kterým se způsob přijetí miliardového daru příliš nezdá. Problémem opět je jasná identifikace dárce i posouzení původu peněz. Podle České kryptoměnové asociace stát při přijetí bitcoinů odpovídajících téměř jedné miliardě korun nesplnil základní náležitosti, kterými se musí řídit jakýkoliv regulovaný subjekt podléhající evropskému nařízení MiCA nebo zákonu proti praní špinavých peněz.
Případ podle zástupců asociace odhalil hluboký a systémový nedostatek odborného zázemí i regulační připravenosti veřejné správy a politické reprezentace ve vztahu k digitálním aktivům. Ukazuje se, že stát dosud nevyvinul dostatečnou institucionální kapacitu ani metodické nástroje, které by mu umožnily kryptoměny bezpečně, efektivně a s potřebnou mírou odpovědnosti spravovat, dodala asociace.
„Kauza, která dnes plní titulky médií, vrhá nespravedlivé a nepřijatelné světlo na celý kryptoměnový sektor – tedy na české firmy, které dlouhodobě investují značné prostředky a úsilí do dodržování přísných pravidel evropské regulace pro obchodování s kryptoaktivy MiCA, zákonů proti praní špinavých peněz, posilování transparentnosti a aktivní spolupráce s dozorovými orgány,“ uvedl předseda asociace František Vinopal.
V případě neobvykle vysoké částky, jako v případě týkajícím se kauzy na ministerstvu spravedlnosti, by každý regulovaný subjekt byl povinen provést rozšířenou hloubkovou kontrolu.
V případě nakládání se státními kryptoměnovými aktivy asociace doporučila čtyři standardní postupy, které musí plnit každý soukromý subjekt. Patří mezi ně ověření identity protistrany (KYC), posouzení politické exponovanosti (PEP status), analýza původu prostředků (AML) a vyhodnocení ekonomické logiky transakce. V případě neobvykle vysoké částky, jako v případě týkajícím se kauzy na ministerstvu spravedlnosti, by každý regulovaný subjekt byl povinen provést rozšířenou hloubkovou kontrolu. Pokud by se objevilo podezření na nezákonné pozadí transakce, měla by být pozastavena, označena jako podezřelá a nahlášena Finančně analytickému úřadu (FAÚ), uvedla asociace.
Povinnost ověřovat původ peněz je podle asociace dána evropským i národním rámcem proti praní špinavých peněz (AML). Vklady nad 10 tisíc eur spouštějí povinnost podrobné AML prověření. Při vkladech extrémního rozsahu je pak prověrka automaticky velmi důkladná a zahrnuje i hlášení FAÚ. „Žádná seriózní kryptofirma nemůže akceptovat vysokou částku od klienta, u něhož existuje podložené podezření na nelegální původ financí,“ dodal na závěr Vinopal.
MOHLO VÁM UNIKNOUT: Jde Jiřikovskému o život? Možná si udělá plastiku, mafie neodpouští, říká exkriminalista
