Expert: Největším soupeřem investování není trh, ale vaše mysl. Zmínil psychologické pasti
Vydělávat peníze nejen formou výplaty, mít přivýdělek či investici. To a další důvody vedou lidi k tomu, aby vstoupili na forexový, tedy devizový trh – celosvětový finanční trh, na němž se obchoduje se světovými měnami. Někteří však opomíjí základní poučku: obchodování je z 80 procent o hlavě a jen z 20 procent o strategii. Radek Babčan, jednatel a lektor F.X.C.G., proto přiblížil základní psychologické pasti, do nichž se mohou lidé chytit.
V obchodování na forexovém trhu hraje psychologie klíčovou roli. Lidé zde čelí nejen technickým a fundamentálním výzvám, ale především těm psychologickým. „Naše rozhodování ovlivňuje celá řada vnitřních i vnějších faktorů, které je nutné zvládnout, pokud chceme být dlouhodobě úspěšní. Ne nadarmo se říká, že obchodování je z 80 procent o hlavě a jen z 20 procent o strategii,“ podotkl Babčan.
ČTĚTE TAKÉ: Oděvní řetězec Forever 21 vyhlásil už podruhé bankrot. Známá značka působila i v Česku
Psychologie ovlivňuje způsob, jakým vnímáme riziko, jak reagujeme na ztráty a jak se rozhodujeme pod tlakem. „Můžeme mít tu nejlepší strategii na světě, ale pokud nedokážeme kontrolovat své emoce, pravděpodobně selžeme. Strach, chamtivost, euforie nebo frustrace mohou vést k iracionálním rozhodnutím, která mají negativní dopad na náš kapitál,“ pokračoval.
Nejčastější psychologické pasti obchodníků
Každý, kdo pravidelně s něčím obchoduje, se během své cesty podle odborníků setká s psychologickými překážkami. Mezi ty nejčastější patří chamtivost.
Chceme mnoho, nejlépe hned
Chamtivost vede k tomu, že se snažíme maximalizovat zisky za každou cenu. „Často ignorujeme svůj obchodní plán a držíme obchody otevřené déle, než bychom měli, což může vést k prudkým ztrátám,“ popsal Babčan. A uvedl příklad:
„Obchodník vidí, že je jeho obchod v zisku, ale místo toho, aby podle plánu uzavřel pozici, čeká na ještě vyšší zisky. Trh se ale otočí a jeho zisk se změní ve ztrátu.“
Čtěte také
Když se spálíme a ochromí nás strach
Po sérii ztrát mnoho obchodníků začne pochybovat o své strategii a bojí se vstoupit do obchodu. „Tento strach nás může ochromit natolik, že vynecháme kvalitní příležitosti,“ zmínil lektor.
MOHLI JSTE PŘEHLÉDNOUT: Firmy se děsí amerických cel, tvrdí expert. Nastínil, čeho chce Trump v Evropě dosáhnout
Příkladem zmínil obchodníka, který vidí jasný signál ke vstupu do obchodu, ale protože měl v minulém týdnu tři ztráty za sebou, rozhodne se neobchodovat. Později zjistí, že obchod by mu přinesl zisk.
Overtrading aneb Více vždy neznamená lépe
Snaha „dohnat“ ztráty nebo vydělat co nejvíce vede k nadměrnému obchodování. „To znamená, že obchodník vstupuje do obchodů, které nesplňují jeho kritéria,“ vysvětlil Babčan a uvedl názorný příklad:
„Po ztrátě se obchodník snaží rychle získat zpět svůj kapitál, a proto zadává nekvalitní obchody, což vede k ještě větším ztrátám. Bludný kruh, kterému je lépe se vyhnout.“
Čtěte také
Když se bojíme, že nám něco uteče
FOMO, tedy Fear of Missing Out – „strach z promeškání“. Ve zkratce se jedná o moment, kdy obchodníci tráví hodiny u grafů a bojí se, že jim uteče dobrá příležitost. „To vede k impulzivním vstupům do obchodů za nevýhodné ceny, aniž by obchodník provedl náležitou analýzu,“ podotkl lektor.
Dle jeho příkladu jde o následnou modelovou situaci: „Cena prudce roste a obchodník bez analýzy rychle naskočí do obchodu jen proto, že vidí pohyb. O chvíli později se trh otočí a jeho pozice v tu chvíli skončí ve ztrátě.“
Základem je jasný obchodní plán
„Abychom předešli zmíněným chybám, je potřeba pracovat na mentální stránce obchodování. V první řadě je zde důležité vytvořit si jasný obchodní plán, stanovit jasná pravidla pro vstup, výstup a řízení rizika. Tento plán by měl být napsán a vždy na očích, aby vás chránil před impulzivními rozhodnutími. Součástí plánu je mít realistická očekávání,“ radil Babčan.
Čtěte také
Trading – nákup či prodej aktiv za účelem dosažení zisku – není způsob, jak rychle zbohatnout. „Úspěch v obchodování přichází postupně a je založen na konzistenci, disciplíně a řízení rizika. Je třeba akceptovat fakt, že ztráty jsou součástí hry. Žádná strategie nemá 100procentní úspěšnost,“ připomněl.
Pro CNN Prima NEWS dodal, že přístupů k obchodování na trhu je hned několik. „Od scalpingu, při kterém se obchodník snaží vydělat jen na malých pohybech v trhu – a tyto obchody trvají z pravidla jen pár minut –, až po position trading, dlouhodobé držení daného aktiva. Na rozdíl od akcií či dluhopisů nicméně forex negeneruje pasivní příjem (například dividendy) a jeho volatilita může být značná,“ vysvětlil.
Čtěte také
Pokud by někdo chtěl investovat do měn dlouhodobě, musel by sledovat makroekonomické faktory, úrokové sazby a geopolitické události, neboť pouhé držení měny bez sledování trhu nemusí být výnosné. „Správná péče o tuto investici zahrnuje pravidelnou analýzu trhu, případně využití strategií jako carry trade, kdy investor profituje z rozdílů úrokových sazeb mezi měnami,“ vzkázal Babčan.
Obchodník potřebuje základní znalosti
Mezi nejčastější obchodníky na tomto trhu – vedle institucí a profesionálních obchodníků – patří mladší muži, zejména ve věku od 20 do 40 let, kteří se zajímají o trading a mají vyšší toleranci k riziku. „Jde také o lidi s ekonomickým nebo finančním vzděláním, ale ne výhradně – díky dostupnosti on-line platforem se stále častěji zapojují i samouci,“ podotkl.
MOHLI JSTE PŘEHLÉDNOUT: Ceny potravin budou i nadále růst, varují ekonomové. Co za tím stojí a jak dlouho to potrvá?
Ve chvíli, kdy se člověk rozhodne na forexu obchodovat, měl by mít alespoň základní znalost fundamentální a technické analýzy, money managementu a psychologie obchodování. „Začátečníci by měli nejdříve studovat trh, trénovat na demo účtech a používat konzervativní strategie. Odborníci či mentoři mohou pomoci urychlit učení a vyhnout se chybám, ale slepé kopírování obchodů jiných lidí není dobrá cesta: Laik často do obchodů naskočí příliš pozdě a tratí na nich,“ pokračoval Babčan.
A jaké jsou největší přednosti, ale i zrádnosti obchodování na tomto trhu?
„Mezi přednosti lze zařadit vysokou likviditu – měnový trh je největší na světě, takže není problém vstoupit či vystoupit z pozice. Dále dostupnost, forex funguje 24 hodin denně, pět dní v týdnu; možnost využití páky – i s malým kapitálem lze obchodovat větší objemy a také nízké vstupní náklady. Tedy, není potřeba velký počáteční kapitál,“ jmenoval odborník.
Čtěte také
Do „zrádností“ se počítá riziko. „Kvůli pákovému efektu lze rychle ztratit značné množství peněz. Také to jsou emocionální výzvy – trh je volatilní, což vede k impulzivním rozhodnutím nebo náročnosti na znalosti a strategii: Není snadné dosáhnout konzistentního zisku. V neposlední řadě je to manipulace a neférové praktiky některých brokerů – mohou mít skryté poplatky nebo neetické praktiky,“ dodal Babčan.
Klíčový faktor? Psychologie
Ve chvíli, kdy podle odborníka obchodník pochopí, že ztráty jsou přirozené, snáze je přijme a nebude si je brát osobně. Dále se vyhne i tendenci chtít okamžitě získat své peníze zpět, což často vede k impulzivním obchodům a dalším ztrátám.
Čtěte také
„Psychologie je klíčovým faktorem úspěchu v obchodování. Chamtivost, strach, FOMO nebo overtrading mohou snadno zničit i tu nejlepší strategii. Proto je důležité vytvořit si pevnou rutinu, mít realistická očekávání a naučit se kontrolovat své emoce,“ pokračoval.
Pokud se člověk naučí psychologické výzvy zvládat, může se podle odborníka stát úspěšným a disciplinovaným obchodníkem. „Říká se, že úspěšní obchodníci nejsou ti, kteří neprohrávají, ale ti, kteří mají pod kontrolou své emoce a myšlenky,“ dodal s tím, že největším soupeřem v tradingu není trh, ale naše vlastní mysl.
MOHLI JSTE PŘEHLÉDNOUT: Bude umírat více dětí, obávají se v USA. Trumpovy škrty by ohrozily i naděje malého Cailena
Věnuje se převážně zdravotnickým tématům. Komunikuje s dárcovskou platformou Znesnáze a zpracovává sociální témata a texty, které pomáhají potřebným. Vystudovala obchodní akademii se zaměřením na cestovní ruch. První novinářské zkušenosti získala na Vyšší odborné škole publicistiky, kde přispívala do studentského magazínu Generace20. K redakci CNN Prima NEWS se připojila zprvu jako stážistka, posléze jako redaktorka v roce 2020. Od roku 2025 se stala posilou editorského týmu CNN Prima NEWS. Mezi její záliby patří čtení do brzkých ranních hodin, multitasking, cestování a čas trávený se zvířaty a přáteli.
